Você Pode Negociar Opções Sem Conta De Margem

Margem de Publicações do Investidor: Obter Dinheiro para Pagar por Stocks QuotMarginquot está emprestando dinheiro de seu corretor para comprar uma ação e usar seu investimento como garantia. Os investidores geralmente usam margem para aumentar seu poder de compra para que eles possam possuir mais ações sem pagar por isso. Mas a margem expõe os investidores ao potencial de maiores perdas. É o que você precisa saber sobre a margem. Compreenda como a Margin funciona. Digamos que você compre um estoque por 50 e o preço do estoque sobe para 75. Se você comprou o estoque em uma conta de caixa e pagou por completo, você ganhará um retorno de 50% em seu investimento. Mas se você comprou o estoque na margem 150 pagando 25 em dinheiro e emprestando 25 de seu corretor 150 você ganhará um retorno de 100% sobre o dinheiro que você investiu. Claro, você ainda deve sua empresa mais 25 juros. A desvantagem para usar a margem é que, se o preço das ações diminuir, perdas substanciais podem ser rápidas. Por exemplo, digamos o estoque que você comprou por 50 quedas para 25. Se você pagou integralmente o estoque, você perderá 50% do seu dinheiro. Mas se você comprou na margem, você perderá 100 por cento, e você ainda deve encontrar o interesse que você deve ao empréstimo. Em mercados voláteis, os investidores que colocam um pagamento de margem inicial para uma ação podem, de tempos em tempos, ser obrigados a fornecer dinheiro adicional se o preço do estoque cai. Alguns investidores ficaram chocados ao descobrir que a corretora tem o direito de vender seus valores mobiliários que foram comprados na margem 150 sem qualquer notificação e potencialmente com uma perda substancial para o investidor. Se o seu corretor vende suas ações depois que o preço despencar, você perdeu a chance de recuperar suas perdas se o mercado voltar. Reconheça os riscos As contas de margem podem ser muito arriscadas e não são adequadas para todos. Antes de abrir uma conta de margem, você deve entender completamente isso: Você pode perder mais dinheiro do que investiu. Você pode ter que depositar dinheiro ou títulos adicionais em sua conta com aviso prévio para cobrir perdas de mercado. Você pode ser forçado a vender parte ou a totalidade de Seus valores mobiliários quando a queda dos preços das ações reduzem o valor de seus títulos e sua corretora pode vender alguns ou todos os seus valores mobiliários sem consultá-lo para pagar o empréstimo que você fez. Você pode se proteger sabendo como uma conta de margem funciona e o que acontece se o preço do estoque comprado na margem diminui. Saiba que sua empresa cobra juros por empréstimos empresariais e como isso afetará o retorno total de seus investimentos. Certifique-se de perguntar ao seu corretor se faz sentido negociar na margem à luz de seus recursos financeiros, objetivos de investimento e tolerância ao risco. Leia seu contrato de margem Para abrir uma conta de margem, seu corretor é necessário para obter sua assinatura. O acordo pode fazer parte do contrato de abertura da sua conta ou pode ser um acordo separado. O acordo de margem afirma que você deve respeitar as regras do Conselho da Reserva Federal, da Bolsa de Valores de Nova York, da Associação Nacional de Concessionários de Valores, Inc. e da empresa onde você configurou sua conta de margem. Certifique-se de revisar cuidadosamente o acordo antes de assiná-lo. Tal como acontece com a maioria dos empréstimos, o contrato de margem explica os termos e condições da conta de margem. O acordo descreve como os juros sobre o empréstimo são calculados, como você é responsável pelo reembolso do empréstimo e como os valores que você compra servem como garantia para o empréstimo. Revise cuidadosamente o acordo para determinar qual notificação, se houver, sua empresa deve lhe dar antes de vender seus valores mobiliários para cobrar o dinheiro que você emprestou. Conheça as Regras de Margem O Conselho da Reserva Federal e muitas organizações de auto-regulação (SROs), como NYSE e FINRA, possuem regras que governam a negociação de margens. As empresas de corretagem podem estabelecer seus próprios requisitos, desde que sejam pelo menos tão restritivas quanto as normas do Conselho da Reserva Federal e da SRO. Aqui estão algumas das principais regras que você deve saber: Antes de negociar 150 Margem Mínima Antes da negociação na margem, a FINRA, por exemplo, exige que você deposite com sua corretora um mínimo de 2.000 ou 100 por cento do preço de compra, o que for menor . Isso é conhecido como a margem mínima. Algumas empresas podem exigir que deposite mais de 2.000. Montante que você pode pedir 150 Margem inicial De acordo com o Regulamento T do Conselho da Reserva Federal, você pode emprestar até 50% do preço de compra de títulos que podem ser comprados na margem. Isso é conhecido como a margem inicial. Algumas empresas exigem que você deposite mais de 50% do preço de compra. Também esteja ciente de que nem todos os valores mobiliários podem ser comprados na margem. Montante que você precisa depois de negociar a margem de manutenção 150 Depois de comprar ações na margem, a FINRA exige que você mantenha um valor mínimo de patrimônio na sua conta de margem. O patrimônio de sua conta é o valor de seus títulos menos o quanto você deve à sua corretora. As regras exigem que você tenha pelo menos 25% do valor de mercado total dos títulos em sua conta de margem em todos os momentos. Os 25% são chamados de requisito de manutenção. Na verdade, muitas corretoras possuem requisitos de manutenção mais elevados, geralmente entre 30 a 40%, e às vezes maiores dependendo do tipo de estoque comprado. Este é um exemplo de como os requisitos de manutenção funcionam. Digamos que você compre 16 mil valores de títulos emprestando 8 mil de sua empresa e pagando 8 mil em dinheiro ou títulos. Se o valor de mercado dos títulos cair para 12.000, o patrimônio da sua conta cairá para 4.000 (12.000 - 8.000 4.000). Se sua empresa tiver um requisito de manutenção de 25%, você deve ter 3.000 em patrimônio em sua conta (25 por cento de 12.000 3.000). Nesse caso, você possui equidade suficiente porque os 4.000 em equivalência patrimonial em sua conta são maiores que os 3.000 requisitos de manutenção. Mas se sua empresa tiver um requisito de manutenção de 40 por cento, você não teria equidade suficiente. A empresa exigiria que você tivesse 4.800 em capital próprio (40 por cento de 12.000 4.800). Seu 4.000 em equidade é menor que o requisito de manutenção das empresas 4.800. Como resultado, a empresa pode emitir-lhe uma chamada de margem, uma vez que o patrimônio da sua conta caiu 800 abaixo do requisito de manutenção das empresas. Compreender chamadas de margem 150 Você pode perder o seu dinheiro rápido e sem aviso prévio Se a sua conta cai abaixo do requisito de manutenção das empresas, sua empresa geralmente fará uma chamada de margem para pedir que deposite mais dinheiro ou títulos em sua conta. Se você não conseguir atender a chamada de margem, sua empresa venderá seus títulos para aumentar o patrimônio da sua conta até ou acima do requisito de manutenção das empresas. Lembre-se sempre que seu corretor pode não ser obrigado a fazer uma chamada de margem ou de outro modo informá-lo que sua conta caiu abaixo do requisito de manutenção das empresas. Seu corretor pode vender seus títulos a qualquer momento sem consultá-lo primeiro. Na maioria dos acordos de margem, mesmo que sua empresa ofereça tempo para aumentar o patrimônio em sua conta, ele pode vender seus títulos sem esperar que você atenda a chamada de margem. Pergunte a si mesmo Estas perguntas-chave Você sabe que as contas de margem envolvem muito mais risco do que as contas de caixa onde paga integralmente os valores que você compra? Você está ciente de que pode perder mais do que o valor que você investiu inicialmente ao comprar na margem? Dá ao luxo de perder mais dinheiro do que o valor que você investiu Você tomou o tempo para ler o acordo de margem Você perguntou às perguntas de seu corretor sobre como funciona uma conta de margem e se é apropriado para você negociar na margem. Seu corretor explicou os termos e Condições do acordo de margem Você está ciente dos custos que você será cobrado sobre o dinheiro que você empresta da sua empresa e como esses custos afetam seu retorno geral. Você está ciente de que sua empresa de corretagem pode vender seus títulos sem aviso prévio quando você não tiver o suficiente Equivalência patrimonial em sua conta de margem Saiba mais sobre Margem de negociação Para obter mais informações, visite o site da FINRA e leia Investir com fundos de empréstimos: Não há ganho para R Erro. Que liga a outros artigos, estatísticas e recursos sobre negociação de margem. Negociação de negociação: o que é comprar em margem O básico Comprar em margem é pedir empréstimos de um corretor para comprar ações. Você pode pensar nisso como um empréstimo de sua corretora. A negociação de margem permite que você compre mais ações do que você pode normalmente. Para negociar na margem, você precisa de uma conta de margem. Isso é diferente de uma conta de caixa regular. Em que você troca usando o dinheiro na conta. Por lei, seu corretor é obrigado a obter sua assinatura para abrir uma conta de margem. A conta de margem pode fazer parte do seu contrato de abertura de conta padrão ou pode ser um contrato completamente separado. Um investimento inicial de pelo menos 2.000 é necessário para uma conta de margem, embora algumas corretoras exijam mais. Este depósito é conhecido como a margem mínima. Uma vez que a conta é aberta e operacional, você pode emprestar até 50 do preço de compra de uma ação. Esta parcela do preço de compra que você deposita é conhecida como margem inicial. É essencial saber que você não tem margem até 50. Você pode emprestar menos, diga 10 ou 25. Lembre-se de que algumas corretoras exigem que você deposite mais de 50 do preço de compra. Você pode manter o seu empréstimo o tempo que desejar, desde que cumpra suas obrigações. Primeiro, quando você vende o estoque em uma conta de margem, o produto vai para seu corretor contra o reembolso do empréstimo até que seja totalmente pago. Em segundo lugar, também há uma restrição chamada de margem de manutenção. Qual é o saldo mínimo da conta que você deve manter antes de seu corretor forçá-lo a depositar mais fundos ou vender ações para pagar seu empréstimo. Quando isso acontece, é conhecido como uma chamada de margem. Bem, fale sobre isso em detalhes na próxima seção. Emprestar dinheiro não está com os custos. Lamentavelmente, os títulos margináveis ​​na conta são garantidos. Você também terá que pagar os juros sobre seu empréstimo. Os encargos de juros são aplicados na sua conta, a menos que você decida fazer pagamentos. Ao longo do tempo, seu nível de dívida aumenta à medida que as taxas de juros se acumulam contra você. À medida que a dívida aumenta, as taxas de juros aumentam, e assim por diante. Portanto, comprar em margem é usado principalmente para investimentos de curto prazo. Quanto mais tempo você mantém um investimento, maior o retorno que é necessário para equilibrar. Se você tiver um investimento na margem por um longo período de tempo, as chances de você obter lucro serão empilhadas contra você. Nem todas as ações podem ser compradas na margem. O Conselho da Reserva Federal regula quais ações são margináveis. Como uma regra geral, os corretores não permitirão que os clientes compram ações de penny. Títulos de boletim informativo de balcão (OTCBB) ou ofertas públicas iniciais (IPOs) na margem devido aos riscos do dia-a-dia envolvidos com esses tipos de ações. As corretoras individuais também podem decidir não margem de certas ações, então verifique com elas para ver quais restrições existem em sua conta de margem. Um exemplo de energia de compra Digamos que você deposita 10.000 em sua conta de margem. Porque você coloca 50 do preço de compra, isso significa que você tem 20.000 de poder de compra. Então, se você comprar 5.000 de estoque, você ainda tem 15.000 em poder de compra restante. Você tem dinheiro suficiente para cobrir esta transação e não conseguiu aproveitar sua margem. Você começa a emprestar o dinheiro apenas quando compra valores no valor de mais de 10.000. Isso nos leva a um ponto importante: o poder de compra de uma conta de margem muda diariamente dependendo do movimento do preço dos títulos margináveis ​​na conta. Mais tarde, no tutorial, vá além do que acontece quando os valores mobiliários aumentam ou diminuem.5 Benefícios do dia da negociação sem margem 5 Benefícios do dia de negociação sem margem Como eu digo dia de negociação sem margem em voz alta, é quase como se eu estivesse me divertindo E excitação fora da negociação. Eu iria compará-lo para montar uma Harley super carregada com um capacete. O negócio comercial tende a recompensar e reverenciar aqueles de nós que têm a capacidade de assumir negociações de risco insuperável e, de alguma forma, retirar o grande vencedor. Neste artigo, vou fornecer cinco razões pelas quais o dia de negociação sem margem é uma opção viável para sua atividade comercial. Antes de quebramos por que o dia de negociação sem margem pode ser uma boa idéia para você, permitamos que primeiro explore como você pode negociar dia sem margem. Quais são as suas opções para negociação diária sem margem Opções para negociação diária sem margem As regras são as regras. A SEC declarou, para o comércio do dia, você deve ter um mínimo de 25.000 dólares em sua conta e sua conta deve ter um padrão de dia de status do comerciante. Então, quais são as suas opções se você não tiver qualquer uma das operações acima mencionadas e deseja comercializar sem margem. Opção 1 Lugar Negociações de mais de uma conta A SEC permite que você faça quatro transações de ida e volta por semana, sem a marcação da corretora Sua conta como comerciante de dia do padrão e colocando sua conta em espera. Em teoria, você poderia ter três contas com um saldo de 7.000 cada, o que lhe permitiria colocar 12 transações por semana. Eu não sei sobre você, mas isso parece louco e acredito que as chances de manter as três contas e de alguma forma sair do topo todos os dias é altamente improvável. É simplesmente demais para gerenciar. Opção 2 - Lugar apenas 3 negócios por semana Isso realmente funcionaria, no entanto, não sei como você poderia ganhar a vida ou mesmo uma renda digna usando essa abordagem. Você poderia ir all-in em cada comércio no entanto, isso aumentaria sua probabilidade de ter um ciclo de boom-bust. Você pode usar um terço da sua conta por comércio, mas se você tem menos de 25.000 pessoas, você está usando aproximadamente 6.000 a 8.000 por comércio e depois de comissões, não há muito para levar as crianças para casa. Opção 3 - Abrir uma conta com uma empresa de comércio de prop Para aqueles que desconhecem as empresas de suporte, você financia uma conta com uma empresa e depois de completar um curso de treinamento, você pode começar a negociar com o dinheiro das empresas. Em vez de precisar de todo o upfront de 25.000, você pode usar uma parcela menor de fundos para o dia de negociação (ou seja, 5.000), pois você está coberto pela conta de empresas de suporte. Embora isso em teoria seja possível, se você tem menos de 25.000, você não tem negociação comercial em uma empresa de suporte. Eu consigo que você possa usar a empresa de suporte para aprender, mas ainda tenho que conhecer um comerciante que possa viver de lucros de um saldo de conta de 25.000, especialmente quando você precisa dividir esses lucros com a empresa. Portanto, tecnicamente, sim, você pode negociar dia sem uma conta de margem, mas, como você pode ver nas opções listadas, as coisas são restritivas. Day Trading with Cash Deixe-me flutuar uma idéia louca no seu caminho. E se você trabalhasse na construção do dinheiro para se qualificar como uma conta de troca diária de acordo com os padrões da SEC, no entanto, você usa apenas o dinheiro na mão na sua conta. Por exemplo, digamos que você tenha uma conta de 100.000 dólares e, em vez de ir para a vantagem total de 400.000, você apenas troca os 100.000. É provável que você leia essa última afirmação e, provavelmente, disse a si mesmo: isso é muito estúpido. Se eu puder usar 400.000, então não posso ganhar mais dinheiro. Isso abre outra lata de vermes, e é por isso que a necessidade de ganhar mais dinheiro é tão rápida. Você não poderia usar o tempo para sua vantagem e retardá-lo um pouco. Para este ponto, vamos explorar os benefícios do dia de negociação com dinheiro. Deixe-nos cobrir as cinco razões pelas quais é uma ótima idéia para o comércio do dia com o dinheiro 1 - Lucros consistentes Eu tendem a ter os lucros mais consistentes quando eu sair de uma série de derrotas mal. Minha determinação em afastar-se com perdas mínimas leva a uma boa curva de patrimônio inclinado. Além disso, também me concentrei em limitar meu uso de alavancagem. Logicamente, se eu acabei de explodir minha conta, então eu quero limitar outras perdas. Naturalmente, com foco na limitação de perdas e usando apenas dinheiro, inevitavelmente vou correr. Assim como um excelente roteiro de Hollywood, enquanto ganho controle e as coisas estão indo extremamente bem, inconscientemente acho uma maneira de sabotar meu sucesso. Eu faria isso afrouxando minhas regras e, claro, usando mais margem. Isso não acontece durante a noite. Mas é uma deterioração gradual em uma série de negócios, pois as coisas continuam a seguir meu caminho. Antes que eu saiba, estou usando muito mais margem do que eu projetei para que as coisas caíssem. E se você continuasse a fazer compras em dinheiro e mantendo o olho na bola. E se você deixar a ganância e perceber que você tem muitos outros anos na sua carreira comercial, então você não precisa fazer tudo hoje. É como quando Eu digo aos meus filhos que diminuam a velocidade quando estão comendo seus hambúrgueres, não indo a lugar algum, as crianças relaxem. 2 - Ajude a acelerar seu crescimento como comerciante Os comerciantes se enquadram em três categorias e, se você é fã do blog Tradingsim, você sabe onde eu vou com essa declaração. Bleed Money Esses comerciantes não podem colocar uma série de vitórias para a vida deles. Não importa o que eles façam, o mercado de alguma forma sai no topo. Isso geralmente é comerciante novato sem experiência no mercado, mas tem uma tonelada de otimismo. Boom-Bust é onde eu passei vários anos. Você sabe o que fazer e quando fazê-lo no entanto, explodir sua conta que levou meses para construir em questão de dias. As boas notícias, se você estiver neste ciclo, você está um ou dois ajustes longe de chegar à Terra Prometida. Money Makers este é o top 10 dos comerciantes que consistentemente ganham dinheiro, mês a mês. Então, como o dia de negociação com dinheiro joga nessas fases de uma carreira comercial. Se você está no primeiro grupo, dar-lhe dinheiro extra é como derramar querosene em um edifício em chamas. Você não é uma ajuda para si mesmo, e agora vou estendê-lo em dinheiro para prejudicar seus esforços. Se você estiver negociando por conta própria, a corretora não o chamará para ver se você está devidamente treinado ou tem os meios para recuperar uma posição curta se for em sua direção. Não é problema deles. Então, se você realmente usar a margem, acho que não. Para o meu segundo grupo de comerciantes do boom-busto, vou argumentar que a margem também é uma má idéia. Você percebeu que os seus negócios de busto vêm quando você geralmente é superado. Como sobre isso, recupere a margem. Apenas troque dinheiro por um longo período de tempo. Dê a si mesmo a oportunidade de fazê-lo por conta própria. Por que usar o dinheiro extra Se você tem 50.000, para a pessoa com 500.000 você está quebrada. Para a pessoa com 500.000, para outro comerciante com 5.000.000 você é amendoim. Quando ele termina Para o top 10 dos comerciantes, você continua fazendo o que faz, dia comercial com ou sem margem. A linha de fundo é que você está consistentemente ganhando dinheiro. Apenas para reiterar este ponto, você vai passar por três fases na sua carreira comercial. Sem sequer sabê-lo, a margem pode impedir a sua capacidade de progredir em cada fase. 3 - Menos Stress Quando você troca com margem e o mercado vai contra você, é uma das situações mais estressantes que você pode encontrar. Deixe-me orientá-lo através de um exemplo. Digamos que você aguarda um estoque de biotecnologia com 70 requisitos de caixa. Não só você está em sua biotecnologia favorita, mas também está em outras duas posições, que também estão indo contra você. Neste ponto, você acha que você será capaz de tomar decisões claras. Você poderá honrar suas ordens de stop loss ou entrará em pânico apenas para evitar uma chamada de margem ou perdas de montagem. Quanto menor for o seu nível de estresse, melhor irá trocar. 4 - Taxas de margem As empresas de corretagem não dão dinheiro de graça. Para a exposição a riscos, as corretoras cobram juros pelo uso de seu dinheiro. É por isso que as corretoras oferecem dinheiro. Não é que eles gostam de você ou eles esperam que você faça toneladas de dinheiro é apenas mais um fluxo de receita para seus negócios. Investor Junkie tem um excelente artigo que exibe a taxa média de juros de margem com base no valor da conta. Isso pode variar de 9,00 na parte alta para baixo para 1,5 interesse na parte inferior. Portanto, uma vez que a margem é aplicada a milhões de dólares em milhares de contas, é simplesmente um acéfalo para a corretora. No entanto, por que colocar-se em uma posição onde você está pagando juros e é responsável por quaisquer perdas. A dívida é a mesma coisa que a escravidão, seja um cartão de crédito ou margem. 5 - Os fatos Para este ponto, eu tenho falado com você da minha experiência. No entanto, se você é como eu, provavelmente está pensando: Bem, essa é sua opinião, eu sou o mestre do meu próprio destino. Entendi. Bem, deixe-me dar-lhe alguns fatos frios para apoiar minhas reivindicações pessoais. Havia um artigo publicado pelo Wall Street Journal em 2012, intitulado O cliente é muito freqüente na FXCM, que explicou que mais de 70 das contas de varejo não eram rentáveis ​​por quatro trimestres consecutivos. O artigo continua explicando que um motor principal para essa falta de rentabilidade é o fato de a FXCM oferecer aos seus clientes um índice de alavancagem de 50 a 1 em uma conta de 10.000. Agora, este exemplo é específico para o mercado Forex e é de alguns anos, no entanto, as mesmas regras se aplicam. Quando você tem comerciantes inexperientes dia comercial com acesso à margem, coisas ruins podem acontecer. Em Resumo, eu sei que abaixei o uso da margem ao longo deste artigo, mas o item chave para levar é que o uso da margem é um privilégio. Concentre-se em fazer grandes trades e limitar o seu uso de margem para aumentar suas chances de ganhar neste melhor jogo. Permite melhorar o seu desempenho de negociação Tradingsim acelera a curva de aprendizado íngreme de se tornar um comerciante consistentemente rentável, permitindo que você reproduza o mercado como se você estivesse negociando ao vivo hoje, para qualquer dia dos últimos 2 anos é realmente uma máquina de tempo de negociação. 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